Νέες συμφωνίες δανείων με κρατικές εγγυήσεις ύψους €25 και €40 εκατομμυρίων υπέγραψαν σήμερα η Συνεργατική Κυπριακή Τράπεζα (ΣΚΤ) και η Ελληνική Τράπεζα, αντίστοιχα, με την Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων (ΕΤΕπ) με στόχο τη χρηματοδότηση υπό τη μορφή χαμηλότοκων δανείων μικρομεσαίων επιχειρήσεων και εταιρειών μεσαίας κεφαλαιοποίησης στην Κύπρο.
Αυτή είναι η τρίτη συμφωνία παραχώρησης δανείου με την ΕΤΕπ που υπογράφει η ΣΚΤ με κρατικές εγγυήσεις και η τέταρτη που υπογράφει η Ελληνική Τράπεζα.
Τις συμφωνίες υπέγραψαν εκ μέρους της Κυπριακής Δημοκρατίας, ο Υπουργός Οικονομικών Χάρης Γεωργιάδης, εκ μέρους της Ευρωπαϊκής Τράπεζας Επενδύσεων η Διευθύντρια του Οργανισμού για την Κεντρική και Νοτιοανατολική Ευρώπη Ανίτα Φούστενμπεργκ, εκ μέρους της Ελληνικής Τράπεζας ο CEO του Ομίλου Γιάννης Μάτσης και εκ μέρους της ΣΚΤ ο Γενικός Διευθυντής της Νικόλας Χατζηγιάννης. Η τελετή υπογραφής πραγματοποιήθηκε στο Υπουργείο Οικονομικών.
Παράλληλα, στην εκδήλωση έγινε παρουσίαση των αποτελεσμάτων της μελέτης αξιολόγησης της μέχρι τώρα υλοποίησης του Σχεδίου παραχώρησης Κυβερνητικών Εγγυήσεων προς την ΕΤΕπ για χρηματοδότηση μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων (SMEs) και εταιρειών μεσαίας κεφαλαιοποίησης (Mid-caps) στην Κύπρο.
Σε χαιρετισμό του στην εκδήλωση ο Υπουργός Οικονομικών εξέφρασε ικανοποίηση γιατί σήμερα, όπως υπογράμμισε, «επιβεβαιώνεται η επιτυχία ενός σχεδιασμού που έχει συμβάλει καθοριστικά στην ανάκαμψη της κυπριακής οικονομίας».
Ως Κυβέρνηση είχαμε πάντοτε την άποψη ότι οι μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις του τόπου μας, η ραχοκοκαλιά της οικονομίας μας, είναι αυτές που θα μας οδηγούσαν σε έξοδο από την δίνη της ύφεσης και σε μια νέα αναπτυξιακή προοπτική, πρόσθεσε.
Σε μια τριετία, σύμφωνα με τον ΥΠΟΙΚ, «έχουν χορηγηθεί 269 δάνεια σε μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις, που έχουν οδηγήσει σε 340 νέες επενδύσεις συνολικής αξίας 440 εκ.
Υπήρξε συμβολή στη μείωση των δανειστικών επιτοκίων, έχουν δημιουργηθεί 821 νέες θέσεις εργασίας και υπολογίζεται άμεση συνεισφορά στον ρυθμό ανάπτυξης ύψους 0,28% το 2015 και 0,46% για το 2016, υπογράμμισε.
Ο κ. Γεωργιάδης τόνισε ότι όλα τα δάνεια που έχουν παραχωρηθεί στο πλαίσιο του Σχεδίου, είναι εξυπηρετούμενα και πρόσθεσε ότι «αυτό έχει τη σημασία του και για το τραπεζικό μας σύστημα, γιατί ο καλύτερος ίσως τρόπος αντιμετώπισης των παλαιών προβληματικών δανείων και εξυγίανσης του ισολογισμού των τραπεζών, είναι η διοχέτευση νέου υγιούς δανεισμού».
Ανέφερε επίσης ότι παράλληλα με αυτό το Σχέδιο έχει τεθεί σε πλήρη εφαρμογή και το Ταμείο Επιχειρηματικότητας, ένα παρεμφερές χρηματοδοτικό εργαλείο που έχει σχεδιαστεί με την Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων και το οποίο έχει χορηγήσει άλλα 292 δάνεια σε μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις.
«Είναι με τέτοιες κινήσεις που μια οικονομία μπορεί να πάει μπροστά. Με τον ιδιωτικό τομέα ως πρωταγωνιστή, να ανοίγει νέους δρόμους μέσα από την επιχειρηματικότητα και την καινοτόμο προσπάθεια, με το τραπεζικό σύστημα να διευκολύνει, με το κράτος να υποστηρίζει και, σε αυτή την περίπτωση, με ένα σημαντικό ευρωπαϊκό θεσμό, την τράπεζα της Ευρωπαϊκής Ένωσης, να προσφέρει τη δική της καθοριστική στήριξη», πρόσθεσε.
Η Διευθύντρια του Οργανισμού για την Κεντρική και Νοτιοανατολική Ευρώπη Ανίτα Φούστενμπεργκ τόνισε ότι η συμβολή της ΕΤΕπ έχει σημαντικό θετικό αντίκτυπο στον ρυθμό ανάπτυξη της κυπριακής οικονομίας, υπογραμμίζοντας ότι η τράπεζα είχε τη δυνατότητα να βοηθήσει τον ιδιωτικό τομέα στην Κύπρο στη διάρκεια μιας περιόδου που η πρόσβαση σε δανεισμό ήταν μια πρόκληση ακόμη και για τις μεγάλες και τις καλύτερα εδραιωμένες επιχειρήσεις.
Ανέφερε ότι αυτή είναι η 5η επίσκεψη της ΕΤΕπ στην Κύπρο τους τελευταίους 12 μήνες και ότι το 2017 η τράπεζα υπέγραψε με την Κύπρο συμφωνία νέων δανείων ύψους €333 εκ. και εκταμιεύθηκε ποσό πέραν των €260 εκ. για τον ιδιωτικό και δημόσιο τομέα.
Αυτό το ποσό κάνει την Κύπρο ως τον πιο επωφελημένο μέτοχο της ΕΤΕπ σε όρους ΑΕΠ, πρόσθεσε.
Η κ. Φούστενμπεργκ είπε ακόμη ότι έχουν υπογραφεί συμφωνίες δανείων συνολικού ποσού €615 εκ. με την Κύπρο και έχει ήδη εκταμιευθεί ποσό ύψους €370 εκ. για την προώθηση πέραν των 340 νέων επενδύσεων.
Αναφέροντας ότι η ΕΤΕπ γνωρίζει καλά όλες τις προσπάθειες και θυσίες του κυπριακού λαού για να βγει από την κρίση, η κ. Φούστενμπεργκ διαβεβαίωσε ότι η ΕΤΕπ θα παραμείνει ένας στρατηγικός δανειστής της Κύπρου υποστηρίζοντας σημαντικές επενδύσεις και υποδομές στο νησί τόσο του ιδιωτικού όσο και του δημόσιου τομέα.
Εξάλλου, μιλώντας στην εκδήλωση, ο Γενικός Διευθυντής της ΣΚΤ Νικόλας Χατζηγιάννης ανέφερε ότι «στα πλαίσια του προηγούμενου σχεδίου που μόλις ολοκληρώθηκε, παραχωρήθηκαν 116 δάνεια προς μικρομεσαίες επιχειρήσεις ύψους €25 εκ., με μέσο ποσό δανείου τις €215.000».
«Ως αποτέλεσμα είχαμε τη δυνατότητα παραχώρησης πολλών δανείων σε κυπριακές Μικρο-Μεσαίες Επιχειρήσεις σε όλη την Κύπρο», ανέφερε και πρόσθεσε ότι οι σημαντικότεροι τομείς της οικονομίας που χρηματοδότησε η Συνεργατική Κυπριακή Τράπεζα αφορούσαν τον Τουρισμό, τις Υπηρεσίες, το Εμπόριο, την Υγεία, τη Βιομηχανία και τη Γεωργία.
Ο κ. Χατζηγιάννης είπε ότι μέσω της χρηματοδότησης σημαντικό ποσοστό πελατών της Τράπεζας επωφελήθηκε με ακόμη μεγαλύτερο επιτοκιακό όφελος καθώς συμμετείχαν στο σχέδιο Jobs for Youth, που προνοεί την παραχώρηση φθηνότερης τιμολόγησης προς επιχειρήσεις που εργοδοτούν ή θα εργοδοτήσουν νέους, συμβάλλοντας παράλληλα την άμβλυνση του φαινομένου της νεανικής ανεργίας.
Ανέφερε επίσης ότι η ΣΚΤ στο πλαίσιο της διαχρονικής στήριξής της προς τις αγροτικές και ορεινές περιοχές της Κύπρου έχει προσφέρει μεγάλο αριθμό χρηματοδοτήσεων σε μικρομεσαίες και οικογενειακές επιχειρήσεις βοηθώντας τις να γράψουν το δικό τους success story.
Πρόσθεσε ότι η δραστηριότητα αυτή της Τράπεζας προβλήθηκε και στο Activity Report της Ευρωπαϊκής Τράπεζας Επενδύσεων για το 2016, προβάλλοντας τρεις οικογενειακές επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στην ορεινή περιοχή της Πιτσιλιάς και «παρουσιάζοντας στην υπόλοιπη Ευρώπη πως η Τράπεζά μας έχει βοηθήσει με ουσιαστικό τρόπο, μέσω των δανείων της ΕΤΕπ, όλες τις περιοχές τις Κύπρου».
«Λόγω του μεγάλου ενδιαφέροντος των πελατών της ΣΚΤ για το Σχέδιο, η Τράπεζα έχει δημιουργήσει και στελεχώσει για αυτό το σκοπό Επαρχιακά Κέντρα Μικρομεσαίων Επιχειρήσεων καθώς και την Υπηρεσία Χρηματοδότησης Μεγάλων επιχειρήσεων και οργανισμών», κατέληξε ο κ. Χατζηγιάννης.
Ο Ανώτατος Εκτελεστικός Διευθυντής της Ελληνικής Τράπεζας Γιάννης Μάτσης, επισήμανε ότι η συνεχόμενη στήριξη από την ΕΤΕπ επιβεβαιώνει την εμπιστοσύνη της προς την κυπριακή οικονομία και το κυπριακό τραπεζικό σύστημα, αποδεικνύοντας ότι βρισκόμαστε στο σωστό δρόμο.
Ανέφερε ότι με τη συμφωνία, την οποία εγγυάται η κυβέρνηση, συνολικό ποσό της τάξης των €53,36 εκατ. θα διατεθεί από την Ελληνική Τράπεζα υπό τη μορφή χαμηλότοκων δανείων σε Μικρομεσαίες Επιχειρήσεις και Εταιρείες Μεσαίας Κεφαλαιοποίησης και σημείωσε ότι στο ποσό αυτό συμπεριλαμβάνονται €40 εκατ. από κεφάλαια της ΕΤΕπ και €13,36 εκατ., τα οποία προέρχονται από κεφάλαια της Ελληνικής Τράπεζας.
Ο κ. Μάτσης είπε ότι από το 2014 δόθηκαν χαμηλότοκα δάνεια ύψους €220 εκατ. προς στήριξη των μικρομεσαίων επιχειρήσεων μέσω της Ελληνικής Τράπεζας και πρόσθεσε ότι προτεραιότητα της Ελληνικής Τράπεζας παραμένει η απρόσκοπτη στήριξη της κυπριακής οικονομίας, χρηματοδοτώντας υγιείς επιχειρήσεις.
Ανέφερε τέλος ότι η πρώτη συμφωνία της Ελληνικής Τράπεζας με την ΕΤΕπ υπογράφηκε το Σεπτέμβριο του 2014 με την παροχή δανείου ύψους €35 εκατ., η δεύτερη το Νοέμβριο του 2015 με την εξασφάλιση €15 εκατ. και η τρίτη τον Μάρτιο του 2017 με την παροχή δανείου ύψους €50 εκατ.
Αποτελέσματα μελέτης αξιολόγησης του προγράμματος χρηματοδότησης της ΕΤΕπ
Εξάλλου, σύμφωνα με τα σημαντικότερα αποτελέσματα της μελέτης αξιολόγησης του προγράμματος χρηματοδότησης της ΕΤΕπ, το οποίο ξεκίνησε τον Φεβρουάριο του 2014 με αρχικό ποσό €300 εκ., υπήρξε σημαντική στήριξη της βιωσιμότητας και της αναβάθμισης της ποιότητας των προϊόντων και των υπηρεσιών των επιχειρήσεων που συμμετείχαν στο πρόγραμμα, υπήρξε σημαντική συνεισφορά στην ανάκαμψη της οικονομίας και των επενδύσεων, υπήρξε θετική επίδραση στην εργοδότηση ιδιαίτερα νέων ανθρώπων και τέλος υπήρξε σημαντική μείωση των επιτοκίων δανείων των επιχειρήσεων που συμμετείχαν στο σχέδιο.
Ειδικότερα, η μελέτη, η οποία αναλύει τα οφέλη στις κυπριακές επιχειρήσεις, στις τράπεζες, στην κυπριακή οικονομία και στην εργοδότηση των επιχειρήσεων αυτών, κατέδειξε ότι όλες οι επιχειρήσεις θα ήθελαν τη συνέχιση του προγράμματος γιατί επωφελήθηκαν από αυτό.
Ειδικότερα, η έρευνα κατέδειξε ότι το 8% των επιχειρήσεων που συμμετείχαν στην έρευνα θεωρούν κρίσιμο το πρόγραμμα στη διατήρηση της ύπαρξης τους, το 42% ότι το πρόγραμμα ήταν πάρα πολύ σημαντικό στη διατήρηση της επιχείρησης κατά τη διάρκεια της κρίσης, το 26% ότι ήταν σημαντικό και το 23% ότι ήταν χρήσιμο.
Αναφορικά με την κατανομή των δανείων, το μικρότερο δάνειο ήταν €10.000 και το μεγαλύτερο €10 εκ., σε σύνολο 230 δανείων που είχαν δοθεί στην περίοδο που κάλυψε η μελέτη εκ των οποίων τα 64 ήταν κάτω από €100.000, 38 δάνεια πάνω από €2 εκ. και το υπόλοιπο των δανείων ήταν μεταξύ €100.000 και €2 εκ.
Επιπλέον, το 30% των επιχειρήσεων που έλαβαν δάνειο πήραν το 80% του συνολικού ποσού που δόθηκε, κάτι που δείχνει ικανοποιητική κατανομή.
Όσον αφορά την χρήση των ποσών, περίπου το 43% των χρηματοδοτήσεων έχει πάει στον τουριστικό τομέα, το 14% πήγε στο εμπόριο, το 13% πήγε στην μεταποίηση, το 7% στην παιδεία, το 7% στις υπηρεσίες υγείας και περίπου 4% στις επαγγελματικές υπηρεσίες.
Η συνολική χρηματοδότηση για την περίοδο της μελέτης ανήλθε στα €290 εκ. αλλά οι επενδύσεις που έγιναν με τα δάνεια που έλαβαν οι επιχειρήσεις ήταν €444 εκ. από τα οποία τα €410 εκ. αφορούσαν επενδύσεις είτε κατασκευής, είτε αγοράς είτε ανάπτυξης δραστηριοτήτων και τα €34 εκ. για κεφάλαιο κίνησης.
Την περίοδο 2015 και 2016 οι συνολικές επενδύσεις στην κυπριακή οικονομία ήταν €229 εκ. και €556 εκ. το 2016.
Σύμφωνα με τα αποτελέσματα της μελέτης, το πρόγραμμα μέσω των δανείων από την ΕΤΕπ υποβοήθησε το 30% των επενδύσεων στην περίοδο αυτή και χρηματοδότησε το 17% αυτών των επενδύσεων.
Πηγή: ΚΥΠΕ
